保险机构管理过半企业年金 加权平均收益率近10%-kaiyun官方网站

2023-12-05 12:40:21

简介：到2015年年底，重新加入了企业年金计划的企业共计7.55万个，比2014年追加了2200个，增长速度大约为3%。从2007年到2015年，全国企业年金积累基金为9526亿元，近1万亿元。

截至2015年年底，在9260.30亿元的年金基金投资管理市场中，保险机构投资管理的基金金额为4790.7亿元，占到比达51.73%。近期发布的全国企业年金报告以及保险机构的公开发表信息透露了上述情况。

业内人士指出，在多种因素影响下，如果缺少政策的引领和反对，创建企业年金的企业增长速度上升有可能是一个趋势。追加企业增长速度降到3%到2015年年底，重新加入了企业年金计划的企业共计7.55万个，比2014年追加了2200个，增长速度大约为3%。而2013年这一增长速度为20.8%，2014年这一增长速度为10.9%。

可见，近几年重新加入企业年金计划的企业增长速度呈现出递增的趋势。人社部涉及数据表明，截至2015年年底，城镇职工基本养老保险的参保人数为3.54亿人，同时，当年参与企业年金的职工有2316万人，可见，参与了基本养老保险的城镇职工中仅有大约6.54%的人参与了企业年金。“目前创建了企业年金的企业多为国企、事业单位，以及部分实力更为实力雄厚的企业。

”中国社科院世界社保研究中心副研究员房连泉回应，在强迫创建的原则下，企业还是缺少充足的动力，如果没税收等政策的反对和引领，参与的企业数量增长速度减慢将是大趋势。从年金累积的规模来看，9年共计累积了9526亿元。

2015年年底数据比2014年同期减少了23.89%，维持着一定速度的规模快速增长。业内人士回应，积累基金包括了存量基金和追加基金缴付，但这一市场规模比此前业界的预期要远比晚不少。一位业内人士分析指出，从外部因素看，企业交纳五险一金的开销更为沈重，制约了其创建企业年金的积极性，不过，今年企业在这方面将在一定程度上减负。根据人社部通报，从今年5月1日起，企业职工基本养老保险单位缴付比例、失业保险费率都将有一定比例的调整。

该人士回应，如果只减少养老险的单位缴费率，不减少个人缴费率以及缴付划归个人账户的比例，那么职工的养老保险待遇会受到大影响。“在为企业减少养老险缴付开销的同时，也为发展企业年金获取了较好的时间窗口，如果加以合理的引领，企业年金有可能构建较好的发展。”该人士分析指出。

房连泉指出，企业年金发展放缓的另一原因是对于中小企业而言，创建门槛还是过低。根据政策规定，创建年金必须符合3个条件：如期足额交纳社会保险费、倒数盈利以及完善的民主决策机制。“不少中小企业还无法同时符合这些拒绝，容许了他们创建企业年金。

”他认为。在他显然，发展企业年金的扶植政策不应还包括必要减少基本养老保险费亲率、增大企业年金的税收优惠力度、减少企业年金的创建门槛、给与市场机构更大的投资自主权等。加权平均收益率为9.88%企业年金的投资管理水平直接影响着其收益情况。涉及数据表明，全国企业年金的加权平均收益率为9.88%。

截至2015年年底，在9260.30亿元的年金基金投资管理市场中，保险机构投资管理的基金金额为4790.7亿元，占到比达51.73%。明确来看，投资管理的人组资产金额在1000亿元以上的保险机构有3家，分别是五谷丰登养老的1325.9亿元，泰康资产的1127.9亿元，以及国寿养老的1105亿元;投资管理的人组资产金额在100亿元以上的保险机构有3家，分别是太平养老的517.9亿元，长江养老的514亿元，以及人健资产的110亿元。

此外，华泰资产管理的人组资产金额为89.3亿元。从全国企业年金2015年的投资收益情况来看，当年整体的加权平均收益率为9.88%，其中，相同收益类投资人组和含权益类投资人组的加权平均收益率分别为6.66%和10.60%。

从保险机构投资管理的资产收益率来看，单一计划中相同收益类的最低加权平均收益率为华泰资产的7.31%，其次为泰康资产的7.05%;不含权益类人组的最低加权平均收益率为泰康资产的13.02%，其次为五谷丰登养老的12.11%。子集计划中相同收益类的最低加权平均收益率为泰康资产的9.19%，其次为华泰资产的8.4%;不含权益类人组的最低加权平均收益率为太平养老和泰康资产的13.68%，其次为人健资产的13.64%。其他计划中相同收益率的最低加权平均收益率为五谷丰登养老的7.76%，其次为长江养老的6.49%;不含权益类的最低加权平均收益率为五谷丰登养老的13.83%，其次为泰康资产的12.86%。在投资理念方面，诸多年金投资管理机构正在探寻意味著投资收益以及长期投资理念。

实践中，企业年金的投资采行了多种人组，还包括权益类资产、相同收益类资产和流动性资产三大类别，共计牵涉到股票、信托、债权计划等15个小类，随着企业年金投资领域的更进一步放松，今后的资产配备将更为多样化。据理解，截至2015年年底，早已展开了产品备案但还并未投放实际运作的企业年金养老金产品还包括1个债券基金，2个商业银行理财产品以及1个保险产品，今后这些类型的投资产品有可能都将投放实际运作。

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